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​“爱晚系”非法集资案二审宣判 曹斌铭被判处无期徒刑
来源: 苏州普法  发布日期: 2020-06-16 10:07   访问量:

近日备受关注的“爱晚系”非法集资案终于落槌。江苏省高级人民法院对上诉人曹斌铭二审裁定,最终驳回上诉,维持原判,即以集资诈骗罪判处其无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

南京“孝子”诈骗132亿  与妻实控企业503家

经审理查明,在2012年~2018年期间,曹斌铭先后成立南京华越健康咨询有限公司、江苏爱晚投资股份有限公司、福晚投资控股(上海)有限公司等“爱晚系”公司,以年化收益率8%-36%的高额回报为诱饵,在江苏省、浙江省、山东省等地成立众多关联公司,进行非法集资。

曹斌铭诈骗步骤主要分为四步,首先通过小恩小惠来吸引关注,比如在公园、小区、菜场等老年人活动区域发放扇子、鸡蛋等小礼品,邀请老人参加活动。等人气达到一定程度后,开始不断向老人灌输新型养老、金融养老的概念,宣扬全国有多个养老项目,还可以投资艺术品。

等老人逐渐上钩后,公司工作人员紧接着再以远高于银行的利息为诱饵,骗取小额、首单投资,并保障前期按月兑现。等老人放松警惕后,最后再骗取更多积蓄。凭借着高收益、免费旅游,住进养老院等套路,“爱晚系”套牢着一波又一波的老年人。

利用诈骗来的钱财,曹斌铭构建起一个庞大的资本帝国。不仅夫妻齐上阵,两人名下各有诸多公司,曹斌铭更是实际控制着503家企业。

经审计,曹斌铭累计吸收公众资金超过132亿元,累计支付集资参与人本金及收益89.22亿余元,至案发时仍造成55169名集资参与人,共计46.98亿余元本金未归还。

“孝子”非法集资  构成集资诈骗罪

案发后,公安机关对“爱晚系”关联公司,以及曹斌铭、徐锦玲二人名下资产予以查封、扣押、冻结。经审计、评估,财产价值7.2亿余元。

曹斌铭等人为实施集资诈骗犯罪,引诱群众办理会员卡,以优惠价格出售或赠送低价值生活用品,以此获取群众信任。频繁召集办理会员卡的群众开会宣传,虚构“爱晚系”公司实力、养老产业投资发展前景,安排会员参观未运营的所谓养老设施项目,以较高利息吸引群众投资。通过按月兑现利息,让群众彻底放松警惕,吸引群众通过“口口相传”的方式,加大投入资金数额,以骗取大量钱财。由于曹斌铭等人无实际生产经营活动,只是用后期集资群众投入资金归还前期集资本息,以此维系资金运转,此种方式不可持续,必然导致资金链断裂,造成群众巨额财产损失。

法院认为,曹斌铭以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为构成集资诈骗罪。根据曹斌铭的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述裁判。根据法律及司法解释规定,本案财产刑执行时,退赔集资参与人损失优先于财产刑的执行。

相关法律链接

我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

今年6月是第8个防范非法集资宣传月,主题是“守住钱袋子·护好幸福家”,那么,非法集资的套路有哪些?如何防范非法集资?

非法集资主要表现形式

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

7、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

四个常见手法

(一)承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

(二)编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

(三)以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

(四)利用亲情诱骗

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

如何防范非法集资

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

根据我国法律法规,因参与非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金,按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资,其利益不受法律保护,所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。

在此还是要提醒广大群众:珍惜自己的血汗钱,保卫父母的养老钱,守住子女的读书钱,拒绝高利诱惑,远离非法集资!

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